POLÍTICA AML
1. Política de aceptación de Clientes Esta política sigue los principios generales, leyes, regulaciones y pautas destinadas a prevenir el lavado de dinero. La empresa está implementando medidas de seguridad y ha adoptado políticas, prácticas y procedimientos que promueven altos estándares éticos y profesionales. Esto garantiza que la empresa no sea utilizada, ya sea de manera intencional o accidental, por individuos involucrados en actividades delictivas.
Para respaldar este compromiso, la empresa ha establecido procedimientos de "Conoce a Tu Cliente" (KYC) como un componente esencial de sus servicios, estrategias de gestión de riesgos y mecanismos de control. Estos procedimientos incluyen: Evaluación del riesgo de los Clientes. Verificación y autenticación de los Clientes. Monitoreo constante de cuentas y transacciones de alto riesgo. Gestión de riesgos.
La empresa no solo tiene la responsabilidad de autenticar la identidad de sus Clientes, sino también de vigilar la actividad en las cuentas para identificar cualquier transacción o comportamiento inusual que no sea consistente con el historial típico de ese Cliente o tipo de cuenta. El proceso de "Conoce a Tu Cliente" (KYC) ocupa un lugar central en nuestros procedimientos de gestión y control de riesgos en servicios, y la intensidad de estos procedimientos se ajusta en función del nivel de riesgo.
La empresa implementa políticas y procedimientos de alta transparencia para el ingreso de Clientes, que detallan los tipos de Clientes que podrían representar un riesgo superior al previsto. Antes de aceptar a un Cliente potencial, se aplican procesos de "Conoce a Tu Cliente" (KYC) y debida diligencia, con evaluación de los siguientes aspectos: Historial del Cliente. Nacionalidad. Posición pública o de notoriedad (por ejemplo, PEPs). Edad del Cliente (debe ser mayor de 18 años). Relación con otras cuentas. Operaciones comerciales. Cualquier otro factor indicativo de riesgo.
Se implementa una diligencia debida reforzada para individuos originarios de países identificados como de alto riesgo, así como para Personas Políticamente Expuestas (PEPs), estructuras financieras complejas y Clientes con un elevado patrimonio cuyo origen de fondos no está claro. Los fondos de los nuevos Clientes se canalizan a través de instituciones bancarias con una sólida reputación, las cuales siguen sus propios procedimientos rigurosos de prevención del lavado de dinero. La decisión de establecer relaciones comerciales con Clientes de mayor riesgo, como las PEPs, se toma exclusivamente a nivel de alta dirección.
Los procedimientos operativos de la empresa relativos a la inclusión de nuevos comerciantes, los requisitos de cumplimiento, así como los procesos de depósito y retiro, se detallan de la siguiente manera: El departamento de Cumplimiento se encarga de verificar la documentación proporcionada por los Clientes con el fin de identificar y verificar la información entregada a la empresa. Se lleva a cabo un análisis de los métodos de depósito con el fin de asegurar la ausencia de signos de actividad sospechosa y garantizar el cumplimiento de los procedimientos de Prevención de Blanqueo de Capitales.
2. Identificación del Cliente La identificación del Cliente constituye un elemento esencial de la política de "Conoce a Tu Cliente" (KYC). En el contexto de este documento, se hace referencia a un Cliente como: La persona o entidad que ostenta una cuenta con la firma o en cuyo nombre se mantiene una cuenta, es decir, los titulares beneficiarios. Los beneficiarios titulares de transacciones efectuadas mediante intermediarios profesionales. Cualquier individuo o entidad vinculado a operaciones financieras que puedan representar un riesgo significativo para la reputación u otros aspectos de la organización.
La compañía implementa un procedimiento sistemático para detectar y confirmar la identidad de nuevos Clientes, asegurándose de no establecer una relación de servicio hasta que la verificación de la identidad del Cliente sea satisfactoria.
La empresa está obligada a recopilar información específica y verificar la identidad de los Clientes, incluyendo a todos los signatarios autorizados, de conformidad con nuestra política, antes de proceder a la apertura de una cuenta.
La empresa presta especial atención a los Clientes no residentes y, sin excepciones, no elude en ningún caso los procedimientos de identificación previamente establecidos. Esto se aplica incluso cuando el nuevo Cliente no puede presentar la documentación e información necesaria para cumplir con los procedimientos de Conoce a tu Cliente (KYC) de la empresa.
La identificación del Cliente se lleva a cabo de manera automática al abrir una cuenta. Para garantizar la actualización y concordancia de los registros con la información del Cliente, la empresa mantendrá una comunicación regular con el mismo para realizar las actualizaciones necesarias. Además, se espera que el Cliente informe a la empresa sobre cualquier cambio en tu residencia o información personal relevante. Un momento oportuno para hacerlo es cuando el Cliente realiza una transacción significativa, c uando los estándares de documentación del Cliente cambian sustancialmente o cuando se produce un cambio material en la operativa de la cuenta.
Sin embargo, si en algún momento el Supervisor de Anti-Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo de la Compañía (Supervisor AML/CFT) identifica que hay información insuficiente sobre un Cliente existente, se tomarán medidas inmediatas para obtener toda la información relevante lo más pronto posible con el objetivo de actualizar la cuenta del Cliente. En caso contrario, esto resultará en el cierre de la cuenta. En situaciones en las que la falta de información proporcionada por el Cliente pueda comprometer la reputación de la Compañía, se llevará a cabo una búsqueda más exhaustiva por la naturaleza de las transacciones realizadas y para un escrutinio más profundo.
Las cuentas privadas, que, por su naturaleza, requieren un alto nivel de confidencialidad, pueden ser abiertas a nombre de individuos, empresas comerciales, fideicomisos, intermediarios o compañías de inversión personalizadas. En cada caso, existe el riesgo reputacional si la firma no sigue estrictamente los procedimientos KYC establecidos. La aprobación de todos los nuevos Clientes y cuentas recae en el departamento correspondiente, el gerente financiero de Clientes de la firma o el gerente designado de AML/CFT de la misma. En el caso de nuevos Clientes considerados de alto riesgo, la decisión final la toma el CEO de la firma. Se han establecido procedimientos internos específicos para proteger la confidencialidad de los Clientes y sus operaciones. La empresa garantizará que se realice una debida diligencia y un monitoreo equivalentes de estos Clientes y sus negocios, y que dicha información esté disponible para ser revisada por el Gerente de AML/CFT y los auditores.
La empresa cuenta con políticas y pautas bien definidas sobre la retención de registros para la identificación de Clientes y transacciones individuales. Esta práctica es esencial para que la empresa pueda supervisar su relación con el Cliente, comprender su actividad comercial en curso y, en caso necesario, contar con evidencia en situaciones de litigio, acciones legales o investigaciones financieras que puedan derivar en un proceso penal.
Como parte del proceso inicial y de seguimiento de la identificación del Cliente, la Compañía adquiere documentos de identificación del Cliente y guarda copias de los mismos durante un período de al menos cinco años después del cierre de una cuenta. Además, MangaMarkets AS conserva todos los registros de transacciones financieras durante un período de al menos cinco años a partir de la fecha en que concluye la relación de MangaMarkets AS con el Cliente o se completa una transacción.
En caso de que la insuficiencia de información proporcionada por el Cliente represente un riesgo para la reputación de la Compañía, esta se verá obligada a realizar una investigación más detallada. Esto se debe a la naturaleza de las transacciones gestionadas y con el propósito de someterlas a un escrutinio más riguroso.
Las cuentas privadas, caracterizadas por requerir un alto nivel de confidencialidad, pueden ser abiertas a nombre de individuos, empresas comerciales, fideicomisos, intermediarios o compañías de inversión personalizadas. En cada caso, existe el riesgo de dañar la reputación si la firma no sigue estrictamente los procedimientos KYC establecidos. La aprobación de todos los nuevos Clientes y cuentas recién creadas debe contar con la aprobación del departamento correspondiente, el gerente financiero de Clientes de la firma o el gerente designado de AML/CFT de la misma. En el caso de un nuevo Cliente considerado de alto riesgo, la decisión final recae en el CEO de la firma. La empresa ha establecido procedimientos internos específicos para salvaguardar la confidencialidad de los Clientes y sus actividades. La empresa garantizará la realización de una debida diligencia y un monitoreo equivalente de estos Clientes y sus operaciones, y pondrá a disposición esta información para su revisión por parte del Gerente de AML/CFT y los auditores.